การลงทุนในกองทุนรวมไม่ใช่แค่เรื่องของการ “ซื้อแล้วรอ” แต่เป็นกระบวนการที่ต้องติดตามและประเมินผลอยู่เสมอ เพราะแม้จะมีผู้จัดการกองทุนช่วยดูแลการลงทุนให้ แต่การเข้าใจและติดตามผลตอบแทนด้วยตัวเองอย่างมีประสิทธิภาพ จะช่วยให้คุณวางแผนอนาคตทางการเงินได้อย่างมั่นใจและแม่นยำมากขึ้น
1. เริ่มจากเข้าใจประเภทของกองทุนที่คุณถือ
กองทุนรวมมีหลายประเภท เช่น กองทุนตราสารหนี้ กองทุนหุ้น กองทุนผสม หรือกองทุนตลาดเงิน ซึ่งแต่ละแบบมีระดับความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ต่างกัน การรู้ว่าคุณลงทุนอยู่ในกองทุนประเภทไหน จะช่วยให้คุณประเมินผลตอบแทนได้อย่างเข้าใจมากขึ้น
2. ใช้เครื่องมือให้เป็นประโยชน์
เว็บไซต์การเงิน แอปฯ ลงทุน หรือแพลตฟอร์มของบริษัทหลักทรัพย์หลายแห่ง สามารถแสดงข้อมูลย้อนหลังของกองทุน เปรียบเทียบผลตอบแทน รวมถึงค่าธรรมเนียมต่าง ๆ ได้อย่างละเอียด ใช้ให้เป็น แล้วคุณจะประเมินกองทุนที่ลงทุนได้แบบไม่ต้องเดา
3. ตรวจสอบเป็นประจำ ไม่ใช่แค่ปลายปี
ไม่จำเป็นต้องเช็กทุกวัน แต่การวางแผนตรวจสอบผลตอบแทนเดือนละครั้ง หรือทุกไตรมาส จะช่วยให้คุณมองเห็นแนวโน้มของพอร์ตการลงทุน และรู้ทันความเปลี่ยนแปลงของตลาดได้ดียิ่งขึ้น
4. เทียบกับดัชนีอ้างอิง
กองทุนมี “Benchmark” หรือดัชนีชี้วัดที่ใช้เปรียบเทียบผลการดำเนินงาน หากกองทุนที่คุณถืออยู่ทำผลงานต่ำกว่าดัชนีนี้อย่างต่อเนื่อง ก็เป็นสัญญาณว่าควรพิจารณาทางเลือกใหม่
5. อย่ามองข้ามค่าธรรมเนียม
ค่าธรรมเนียมบริหาร ค่าขายคืน ค่าซื้อขาย ฯลฯ เหล่านี้ล้วนเป็นต้นทุนที่หักจากผลตอบแทนที่คุณจะได้รับ เพราะฉะนั้นการลงทุนที่ดูเหมือนให้ผลตอบแทนสูง อาจไม่คุ้มค่าหลังหักค่าใช้จ่ายออกแล้ว ตรวจสอบก่อนตัดสินใจลงทุนเสมอ
6. พร้อมปรับพอร์ตเมื่อจำเป็น
หากผลตอบแทนไม่เป็นไปตามเป้า หรือเศรษฐกิจเปลี่ยนแปลง นักลงทุนควรกล้าที่จะปรับพอร์ต เช่น ย้ายไปกองทุนที่เหมาะกับสภาวะตลาด หรือกระจายการลงทุนไปในสินทรัพย์อื่น เพื่อลดความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทน
การติดตาม
ผลตอบแทนจากกองทุนรวมให้ได้ผลดี ไม่ใช่แค่ดูตัวเลขกำไร-ขาดทุน แต่คือการเข้าใจประเภทกองทุน ใช้เครื่องมือให้เกิดประโยชน์ ติดตามอย่างสม่ำเสมอ วิเคราะห์เทียบกับดัชนีอ้างอิง และกล้าปรับกลยุทธ์เมื่อต้องการ นี่คือทักษะสำคัญที่นักลงทุน
ประกันชีวิตแบบไหนดี2566ทุกคนควรมีติดตัว
